Canonical page: https://zhujiai.vip/keqing.html [珠玑Ai](index.html) [预约咨询 ↗](#contact) 珠玑Ai · 客情商机 # 把客户名单，变成一张张能直接开口的商机卡 银行导出脱敏客户资料，我们逐户对照本行产品准入原文，交回一个离线包：先联系谁、推什么、怎么开口、当面核实什么，都有依据。 ## 准入三态，每条都有证据行 每款产品对每位客户给出可推荐、需补证或不符合准入，后面跟着对应的准入条款和客户资料；不符合准入的产品置底并写明原因。 一位网店经营客户，2 款可推荐；兴商循环贷写明「不符合准入：近12个月贷款审批查询次数：35（近12个月贷款审批查询次数不超过12次）」（补齐信息后的演示数据）。 一位网店经营客户，2 款可推荐；兴商循环贷写明「不符合准入：近12个月贷款审批查询次数：35（近12个月贷款审批查询次数不超过12次）」（补齐信息后的演示数据）。 · 补齐信息后的演示结果 ## 资料不全，告诉你问什么 缺资料的产品标「需补证」并写明缺哪一项；每张商机卡附面谈核实清单，列出客户经理当面要核实的准入事项；话术先以了解情况、核实资料为主，不贸然推荐。 同一位客户在原始数据下，公积金e贷标「需补证：缺公积金连续月数」，商机卡话术先确认公积金缴存情况，再介绍产品。 同一位客户在原始数据下，公积金e贷标「需补证：缺公积金连续月数」，商机卡话术先确认公积金缴存情况，再介绍产品。 ## 话术按咨询师培训口径写 开场和产品介绍不主动报额度、利率、期限；客户追问时，在反对意见处理里给出具体数字；切入点只引用本批次已掌握的客户资料。 公积金e贷电话话术写「利率优惠，具体利率按您的情况来定」；客户说「你们的贷款利率比其他银行高」时，反对意见处理里给出该产品年利率并建议做利息试算（补齐信息后的演示数据）。 公积金e贷电话话术写「利率优惠，具体利率按您的情况来定」；客户说「你们的贷款利率比其他银行高」时，反对意见处理里给出该产品年利率并建议做利息试算（补齐信息后的演示数据）。 · 补齐信息后的演示结果 ## 活动邀约写具体活动 活动邀约渠道的话术写明咨询师策划的具体活动名称，邀请客户到场，再带出产品。 「想邀请您参加我们近期的一场品茶品酒的客户活动，顺便也跟您说一声……我们行有一款公积金e贷」（补齐信息后的演示数据）。 「想邀请您参加我们近期的一场品茶品酒的客户活动，顺便也跟您说一声……我们行有一款公积金e贷」（补齐信息后的演示数据）。 · 补齐信息后的演示结果 ## 不乱放行：辖区待核验单独标出 户籍、居住地不能确认在服务辖区的客户，系统不直接放行，标出「辖区待核验」，请客户经理核实工作地或经营地；一键可筛出这些客户。 「辖区待核验」筛选一键筛出 3 户（补齐信息后的演示数据）。 「辖区待核验」筛选一键筛出 3 户（补齐信息后的演示数据）。 · 补齐信息后的演示结果 ## 一页看全批，任务落到人 批量客户分析页给出准入状态总览、平均资料完整度、产品机会结构、六维均值、客群×价值分层、跟进日历、资料缺失排行和客户经理任务分配；状态磁贴可点开看名单。 10 户全部「可推荐」、需补证 0、平均资料完整度 30/30；4 位客户经理各自分管客户数与主攻产品列在一张表里（补齐信息后的演示数据）。 10 户全部「可推荐」、需补证 0、平均资料完整度 30/30；4 位客户经理各自分管客户数与主攻产品列在一张表里（补齐信息后的演示数据）。 · 补齐信息后的演示结果 ## 拿到手的是什么 - 一个离线交付包：双击 `start.html` 打开，不需要联网、不需要安装、不需要账号。 - 批量客户分析页：客户总数与准入状态总览（可推荐 / 需补证 / 不符合准入 / 辖区待核验 / 放宽条件·需现场判断 / 面谈核实，点击看名单）、平均资料完整度、产品机会结构、全行六维均值、客群×价值分层、跟进日历、推荐渠道与资料缺失排行、客户经理任务分配、客户工作清单（状态筛选＋客户特征多选筛选），可导出全批。 - 单客画像与商机卡页：三栏——客户队列 / 匹配产品排序（证据行、面谈核实项数）/ 商机卡；客户状态勋章、客户特征徽章、资料完整度 N/30；事实画像与推导画像；六维画像。 - 每张商机卡：建议渠道与跟进时间、频率；电话 / 微信 / 上门拜访 / 活动邀约四套话术；① 切入点 ② 沟通重点 ③ 反对意见处理 ④ 促单；面谈核实清单。 - 再分发：按筛选或手工勾选导出所选客户——电脑完整包（ZIP）或手机单文件（HTML，可发到微信）。 - 交付说明：本批概览、目录说明、交付文件清单与校验值。 ## 常见问题 银行需要安装软件或接入系统吗？ 不需要。系统不部署到银行，银行按流程提供脱敏并经审核的客户资料，我们交回一个离线网页包，双击打开即可，不接入银行任何系统。 客户资料不全，还能用吗？ 能用，只是工作方式不同。系统先用已有资料筛出可以联系的客户，写明每位客户每款产品还缺什么；商机卡话术先以了解情况、核实资料为主，并附面谈核实清单。客户经理了解到的情况补进客户资料后，下一批分析自动更新推荐结果。资料越全，推荐越准。 推荐依据是什么？会不会乱推荐？ 依据是本行产品的准入原文。每个结论都列出对应条款和客户资料；不符合准入的产品写明原因；户籍、居住地不能确认在服务辖区的客户标「辖区待核验」，不直接放行；暂停销售的产品不进入交付包。 话术里为什么开场不报利率？ 按咨询师培训口径，开场和产品介绍不主动报额度、利率、期限；客户追问时，在反对意见处理里给出具体数字。 客户经理能在手机上看吗？ 能。支行长可以按筛选结果导出手机单文件，发到微信；客户经理在手机上能看到每位客户的状态、客户特征、资料完整度和完整商机卡。 [联系我们](index.html#contact)